Bientôt un an !
Souvent, lorsqu’une année se termine, on regarde « dans le rétroviseur » pour faire le point sur les mois écoulés, l’activité de la structure, les changements survenus ...
Ce que je peux constater, en me pliant à l’exercice, c’est à quel point 2024 fut dense et riche pour notre cabinet.
✅ Début janvier, j’ai souhaité une refonte complète de ma société après plus de 15 ans d'exercice.
L'idée était de revenir aux fondamentaux et d’investir pleinement notre confortable bureau du 48, Cours Camou à Pau. Nous y avons donc domicilié notre siège social et fait évoluer notre nom commercial.
Ainsi, le 11 janvier 2024 naissait le Cabinet Pézard Conseil !
Avec le soutien de Murielle, ma collaboratrice depuis quelques mois, nous nous sommes partagé le travail.
De son côté, elle a, entre autres, donné du "peps" à notre charte graphique, créé le nouveau site Internet, repensé la décoration du cabinet pour en faire un lieu de travail, d’accueil pour nos visiteurs et de réunion, chaleureux.
Pour ma part, j’ai effectué un réalignement de nos objectifs avec une véritable envie de développement sans pour autant perdre de vue mon souhait de recouvrer une réelle proximité avec mes clients.
Pour moi, cela reste l’essentiel et le cœur de mon métier.
Il a donc fallu revoir notre gamme de solutions en auditant nos partenaires afin de ne conserver que les plus fiables et réactifs, en ces temps compliqués.
Grâce à votre coopération, nous avons travaillé sur la conformité de nos dossiers dont les normes évoluent sans cesse pour nous mener vers une traçabilité nécessaire.
Dans le même temps, avec une volonté d’excellence et de toujours répondre au mieux à vos attentes, j’ai poursuivi mon étude des marchés boursiers, leurs fluctuations, afin d’élaborer des produits structurés de bon rapport et les plus sécurisés possibles (avec le soutien de partenaires dédiés, choisis pour leur expertise).
✅ Le produit structuré ODYSSÉE Tempo transition Europe, initié en octobre 2023, a été un vrai succès.
Pour rappel, en quelques points :
· Le produit disposait d’une constatation initiale de l’indice à deux dates pour saisir le meilleur point d’entrée. Et c’est le point du 20 octobre (alors le niveau de l’indice le plus faible de ces deux observations pour le calcul de performance) qui avait été retenu,
· La fréquence d’observation était mensuelle,
· La barrière de rappel (activable dès la fin de la 1ère année) présentait
une dégressivité de - 0,25% par mois pour optimiser une sortie anticipée entrainant le remboursement du capital et le versement des coupons,
· Le capital était protégé à maturité jusqu’à une baisse de l’indice de - 60%,
· Le coupon mémoire de rappel était de 8% par an (soit 0,667 par mois),
· Le niveau du strike initial était à 690,34 points.
Si, sur l’année passée, l’indice a été très fluctuant du fait de la situation géopolitique, cela n’a en rien gêné la gestion de l’investissement.
Conformément aux dispositions de départ sur le produit structuré créé pour le cabinet, le produit est sorti ce 21 octobre 2024, date de la première constatation avec un niveau de strike à 716,27 points soit un coupon brut de 8%.
En comparaison, en investissant sur l’indice en direct, le rendement n’aurait été que de 3,75% brut.
💡Début janvier, nous lançons une nouvelle campagne avec le produit structuré ODYSSÉE Tempo transition Europe Mars 2024. N’hésitez pas à me consulter pour en savoir davantage.
✅ J’évoquais, ci-dessus, ma volonté de revenir à une plus grande proximité avec nos clients.
C’est la raison pour laquelle je développe aussi mon activité de conseil entièrement personnalisé.
Ainsi, que vous souhaitiez vous constituer une épargne, préparer votre retraite, optimiser vos revenus fonciers, anticiper votre succession ou, plus simplement, déclarer votre LMNP et être guidé dans vos déclarations fiscales, etc ... je suis à votre écoute.
Ensemble, nous évaluerons votre situation actuelle, étudierons les possibilités en toute objectivité afin de vous proposer des solutions totalement adaptées respectant la pérennité de vos intérêts.
Mais, trêves d’informations !
Nous sommes heureux de grandir à vos côtés.
Regardons vers les fêtes qui se préparent que nous vous souhaitons les plus douces et joyeuses qui soient !
🎄 Le cabinet se situe au 48, Cours Camou à Pau et rayonne, en présentiel, en Béarn, Pays Basque mais aussi partout en Région Nouvelle Aquitaine et en Région Occitanie / Pyrénées Méditerranée ainsi que dans les grandes métropoles comme Bordeaux, Toulouse, etc.
⭐️ Grâce aux nouvelles technologies, en version "Cabinet PÉZARD Conseil 2.0", je vous conseille aussi en visioconférence où que vous soyez, en France ou en expatriation
Pour ne rien louper de notre actualité en 2025, abonnez-vous à nos réseaux sociaux
#joyeusesfetes #alanneeprochaine #monbeausapin #jinglebellsjinglebells